Клиенты российских банков начали жаловаться на блокировку своих счетов из-за операций, которые были признаны подозрительными кредитными организациями. Это действие должно служить защитой россиян от мошенничества и кражи средств, однако процесс разморозки иногда затягивается на месяцы, пишет Известия.
Согласно 115-ФЗ (антиотмывочному закону, направленному на предотвращение легализации доходов и финансирование терроризма), такие блокировки должны защищать граждан от мошеннических схем. В Росфинмониторинге заявляют, что массовых блокировок в настоящий момент не происходит. Применяемые банками меры связаны с их усилиями по борьбе с операциями, связанными с подставными физическими лицами — дропперами — и другими схемами теневого бизнеса, пояснили в Центробанке.
Чтобы уменьшить вероятность блокировки счета, эксперты рекомендуют внимательно подходить к переводам. Блокировка может произойти после пожертвования на благотворительность или перевода за товар на рынке, в овощной лавке или магазине, отметила руководитель проекта «Народного фронта» «За права заемщиков» Евгения Лазарева. Она призвала уделять больше внимания тому, куда и кому осуществляются переводы.
